K&H Bank Alapkezelő
| A K&H Dollár Fix Plusz 2. Származtatott Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap futamideje utolsó napján nem járt le, hanem 2009. szeptember 14. napjával nyíltvégű, származtatott befektetési alappá alakult át. | |
 |
|
| az alap átalakulása |
|
|
Az Alapkezelő és a Forgalmazó felhívja a Tisztelt befektetők figyelmét arra, hogy az átalakulás napjával:
- az Alap futamideje határozott futamidőről határozatlanra változott; - az Alap zártvégű alapból nyíltvégű alappá alakult át; - az Alap „K&H Dollár Fix Plusz 2. Származtatott Zártvégű Értékpapír Befektetési Alap” elnevezése „K&H dollár fix plusz 2 származtatott nyíltvégű befektetési alap” elnevezésre változott; - az Alap befektetési politikája megváltozott. |
|
|
|
| az Eredeti Hozamígéret |
|
|
A módosulás az Eredeti Hozamígéret mértékét nem érinti, csupán abban jelent változást, hogy az annak megfelelő, a Befektetőket megillető összeg ügyfélszámlán történő jóváírására nem automatikusan kerül sor az Alap Eredeti Lejáratát követően, hanem az a befektetési jegyek visszaváltásával érvényesíthető.
|
|
|
|
| az Átmeneti időszak célja, befektetési politikája |
|
|
Az Alapkezelő és a Forgalmazó felhívja a Befektetők figyelmét arra, hogy az Alap befektetési politikáját illetően 2009. szeptember 14. napjától 2009. október 18. napjáig egy átmeneti periódusba lép, mely időszakban az Alapkezelő a Kezelési Szabályzat szerinti pénzpiaci befektetési politika alapján köteles az Alap eszközeit befektetni (Átmeneti időszak). Az Átmeneti időszak célja, hogy lehetőséget biztosítson a Védett időszakra meghirdetett befektetési politika előkészítésére, az Alap befektetői számára igény szerint a befektetési jegyek visszaváltására, új befektetők számára a befektetési jegyek vásárlására. A befektetők az Eredeti Hozamígéret zárónapját (2009. szeptember 14.) követő első forgalmazási nappal (2009. szeptember 15.) kezdődően az mindenkor jogosultak befektetési jegyeik Kezelési Szabályzat szerinti visszaváltására vagy új befektetési jegyek vásárlására.
|
|
|
|
| új Tőkevédelemre és elérhető hozam mértékére vonatkozó ígéret – befektetési politika a Védett időszakban |
|
|
Az Alapkezelő az Átmeneti időszak végét követően 2009. október 19. napjától 2012. augusztus 31. napjáig tartó határozott időre – a Védett időszakra –, Tőkevédelemre és az elérhető hozam mértékére vonatkozó ígéretet hirdet, melynek általános szabályait a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmazza. Az Alapkezelő a Tőkevédelemre és az elérhető hozam mértékére vonatkozó ígéretét legkésőbb 2009. szeptember 14. napján közzétette.
Felhívjuk a Befektetők figyelmét, hogy amennyiben az Alap az Átmeneti időszak utolsó forgalmazási napjára (2009. október 16.), mint bázisnapra a Védett időszak kezdőnapján (2009. október 19.) kiszámított összesített nettó eszközértéke nem éri el - a 2 millió dollárt, az Alapkezelő továbbra is az Átmeneti időszakban érvényes befektetési politika szerint fekteti be az Alapban lévő eszközöket, - az 1 millió dollárt, az Alapkezelő kezdeményezni fogja az Alap megszüntetését. Az Alapkezelő bármely fenti eset bekövetkezésekor a Védett időszak tervezett kezdődátumán hirdetményben értesíti a Befektetőket. Az átalakult Alap bemutatását, működésére vonatkozó szabályokat és az Átmeneti időszak, továbbá a Védett időszak befektetési politikáját a Tájékoztató és Kezelési Szabályzat tartalmazza. |
|
|
|
| a befektetési jegyek visszaváltása az Átmeneti időszakban |
|
|
Az Átmeneti időszakban a Befektető maga dönt arról, hogy élni kíván-e a visszaváltás lehetőségével, vagy úgy dönt, hogy fenn kívánja tartani az Alapban lévő befektetését, élve az Átalakulás kínálta lehetőséggel. Amennyiben az Átmeneti időszakban a Befektető nem váltotta vissza befektetési jegyét, azok automatikusan a Védett időszakra vonatkozó befektetési politika szerint kerülnek befektetésre. Ezzel az Alapkezelő lehetőséget kíván nyújtani a Befektetőknek arra, hogy az Alapban levő befektetéseiket fenntarthassák úgy, hogy kihasználják a kamatadó-mentesség megtartásának lehetőségét a Tájékoztatóban foglaltak szerint, illetve szabadon dönthessenek arról az időpontról, amikor a tulajdonukban levő befektetési jegyeket vissza kívánják váltani. A Befektetési Jegyek az Átmeneti időszak bármelyik forgalmazási napján költségmentesen visszaválthatók, a Védett időszakban a befektetési jegyek vásárlása és visszaváltása csak a Kezelési Szabályzatban szereplő feltételekkel lehetséges.
Felhívjuk a Befektetők figyelmét arra, hogy a megbízás elszámolására a forgalmazási órák zárása után kerül sor, azaz a visszaváltott befektetési jegyek – szükség esetén kamatadóval csökkentett – árfolyamértéke jóváírására az ügyfélszámlán ezt követően kerül sor. A Befektetők az ügyfélszámlájukon jóváírt ellenértéket a következő forgalmazási naptól kezdődően vehetik fel készpénzben vagy rendelkezhetnek átutalásáról. |
|
|
|
| a befektetési jegyek visszaváltása a Védett időszakban |
|
|
Azt a Befektetőt, aki a Védett időszak alatt befektetési jegyét a folyamatos forgalmazás során visszaváltja, kizárólag a befektetési jegyenként a megbízás elszámolásának napján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték – csökkentve a visszaváltási költségekkel - illeti meg, a tőke megóvására vonatkozó ígéret nélkül. A Védett időszak során – elsősorban a Védett időszak elején - előfordulhat, hogy a befektetési jegyek nettó eszközértéke a Tőkevédelem alapja alá, szélsőséges esetben az Eredeti Hozamígéret mértéke alá csökkenhet.
A fentiekből következően azt a Befektetőt, aki az Alap átalakulása után nem akarja meghosszabbítani befektetését, ennek ellenére a befektetési jegyek visszaváltását az Átmeneti időszakban elmulasztja és a megbízást a Védett időszakban teszi meg, már nem az Eredeti Hozamígéret illeti meg, hanem befektetési jegyenként a megbízás elszámolásának napján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközérték – csökkentve a visszaváltási költségekkel. |
|
|
|
| a befektetési jegyek visszaváltásának módja azon befektetési jegyek esetében, melyek nem a K&H Bank Zrt.-nél vezetett értékpapírszámlán vannak nyilvántartva |
|
|
Felhívjuk azon Befektetők figyelmét, akik nem a K&H Bank Zrt.-nél mint forgalmazónál, hanem más befektetési szolgáltatónál vezetett értékpapírszámlán tartják K&H dollár fix plusz 2 befektetési jegyüket és azt az Eredeti lejárat napját követően vissza kívánják váltani, hogy:
• a befektetési jegyek visszaváltását a kizárólagos forgalmazó K&H Bank Zrt.-nél kezdeményezhetik; • befektetési szolgáltatójuknak adott megbízással befektetési jegyeiket át kell transzferálniuk a K&H Bank Zrt.-hez (a transzfer megbízásban fel kell tüntetni a Befektető nevét, adóazonosítóját / adószámát, a befektetési jegyek bekerülési dátumát és árfolyamát) - a Befektető befektetési szolgáltatója tud információt adni arról, hogy a Befektető által kezdeményezett transzfer mikor fog megérkezni a K&H Bank Zrt.-hez; • a Befektetőknek a K&H Bank Zrt.-nél értékpapír számlával kell rendelkezniük, a K&H dollár fix plusz 2 befektetési jegyek értékpapír-számlán történő jóváírása után a Befektetők bármelyik K&H bankfiókban kezdeményezhetik a befektetési jegyek visszaváltását. Felhívjuk a Befektetők figyelmét arra, hogy a megbízás elszámolására a forgalmazási órák zárása után kerül sor, azaz a visszaváltott befektetési jegyek – szükség esetén kamatadóval csökkentett – árfolyamértéke jóváírására az ügyfélszámlán ezt követően kerül sor. • A Befektetők az ügyfélszámlájukon jóváírt ellenértéket a következő forgalmazási naptól kezdődően vehetik fel készpénzben vagy rendelkezhetnek átutalásáról. Az értékpapír-számlavezetési, valamint utalási és készpénzfelvételi díjakat, valamint a forgalmazási órákat a K&H Bank Zrt. Befektetési szolgáltatásokra és értékpapír műveletekre vonatkozó Hirdetménye tartalmazza. Visszaváltási megbízás adására első alkalommal 2009. szeptember 15. napján van lehetőség. |
|
|
|
| biztonsági fokozat |
|
|
A befektetési alapok alapvetően négy kockázati fokozatba sorolhatók – védekező, óvatos, dinamikus, merész –, amely besorolás időközönként felülvizsgálásra kerül. A besorolás alapja az egyes befektetési alapok árfolyamának múltbéli ingadozása. Kismértékű árfolyam ingadozás esetén biztonságosabb, míg nagyobb árfolyam ingadozás esetén kockázatosabb befektetési alapról beszélhetünk. Az időszakonkénti felülvizsgálat célja az árfolyam ingadozás figyelemmel követése és szükség esetén az adott alap átsorolása másik (akár alacsonyabb, akár magasabb) kockázati fokozatba. Befektetőink az egyes alapok kockázati besorolását a K&H Bank Befektetési szolgáltatások hirdetményén keresztül követhetik nyomon, emellett az alapok havi portfolió jelentései is tartalmazzák az aktuális kockázati besorolást. |
|
|
|
|
További információért kérjük, látogasson el a K&H bank fiókjaiba, ahol felkészült tanácsadóink segítenek Önnek a választásban!
|
|
|
|
|
Jelen hirdetés nem minősül ajánlattételnek vagy befektetési tanácsadásnak. Az alap átalakulását követően nyíltvégű, határozatlan futamidejű befektetési alapként működik. Az alap átalakulás utáni befektetetési politikája az átalakulás előtti befektetési politikától eltérő! Az alapok részletes leírását, így befektetési politikáit, átalakulásuk feltételeit a Tájékoztató és Kezelési szabályzat tartalmazzák, melyek elérhetők a K&H Bank fiókjaiban, mint forgalmazási helyeken, a www.khalapok.hu, valamint a www.kh.hu internetes oldalakon. Kérjük, befektetési döntései meghozatala előtt alaposan vizsgálja meg az ezen dokumentumokban szereplő adatokat, különösen az esetleges kockázatokat. A befektetési jegyek forgalmazási költségeiről tájékozódjon a forgalmazási helyeken található hirdetményekből és a forgalmazó www.kh.hu internetes oldalán. Az alap származtatott eszközökbe fektet, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintű! A tőke megóvására és a teljes hozamra vonatkozó ígéret csak a teljes futamidőre/ védett időszakra történő befektetés esetén érvényes, azt kizárólag az alap pénzügyi eszközei és befektetési politikája biztosítja, kifizetésére harmadik személy garanciát nem vállal. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeni teljesítményekre! A 2006. augusztus 31. napját követően szerzett befektetési jegy hozama kamatjövedelemnek minősül, mely után az adó mértéke 20%, 2008. január 1. napját követő tőzsdei értékesítéséből származó jövedelem utáni adó mértéke 20%, melyet - a kifizető igazolása alapján - a magánszemély önadózás keretében vall be és fizet meg. Az alapot a K&H Alapkezelő kezeli, amely a PSZÁF III./100.058/2002 számú engedélye alapján gyakorolja tevékenységét.
(Forrás: K&H Bank)
A cikk megjelent: Hitel online: http://www.hitelinfo.biz |
Szóljon hozzá!
Kapcsolatfelvétel | Adatvédelemi nyilatkozat | Impresszum
MCOnet 2001- 2012. - Minden jog fenntartva - Copyright - www.mconet.hu
MCOnet 2001- 2012. - Minden jog fenntartva - Copyright - www.mconet.hu
